Para a maior parte destes bancos de investimento, este 1o desafio é agregar estes dados que fazem falta para julgar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de forma holística entre suplementos e regiões geográficas. Muitos mecanismos de tecnologia de bancos foram criados para disparar suporte a negócios por um único produto ou do geografia única, por modo que estes dados de receita no nível do cliente talvez tenham que ser agregados a partir por diversas origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades também igualmente similarmente identicamente conjuntamente podem deter dados espalhados por muitos mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses sistemas de suplementos separados não usam o precisamente mestre de dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias por entidade de clientes, o de que significa de que os dados do cliente não podem ser comparados e resumidos do maneira consistente em todos os negócios. Como comissões, são simplesmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são muito ainda mais complexas. Por exemplo, as posições extensas do um cliente por corretagem primário podem possibilitar criar um spread de empréstimo, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita do empréstimos através da internalização.
Do lado do custo, correctas despesas, tais como custos de câmbio, custos de financiamento, chamadas de analistas ou serviços do introdução de capital, podem vir a ser fáceis por mensurar e atribuir a clientes individuais. Outros custos, saiba como cobertura por vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis de tocar, mas introduzem 1 problema de “galinha ou ovo”, como exemplo, fornecer cobertura de vendas ainda mais sênior ou muito mais extensiva a um cliente lucrativo pode vir a reduzir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento de suplementos ou suporte a aplicativos do tecnologia, não podem vir a ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido espécie do metodologia por alocação estereotipada. Saiba como esses custos podem ser substanciais, deve-se ter cuidado com o objectivo de atestar de que os cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da alternativa Por essa razão, quaisquer bancos optarão por alocar apenas algumas despesas diretas e atribuíveis na análise de rentabilidade de seus clientes.
A maioria das empresas do nicho de capitais recebe grandes alocações de custos por funções saiba como operações e tecnologia. Embora esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do resultado com base em métricas, como contagens do transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação extra desses custos até o nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao deliberar incorporar esses custos nos cálculos de lucratividade do cliente, estes bancos devem considerar se esses custos realmente diminuem ou “desaparecem” com a saída do cliente (ou do empreendimento do produto). Alguns comportamentos do https://pt.datarooms.org/ cliente, tais como taxas muito mais altas do interrupções comerciais pedidos do transferência eletrônica manual ou envios por arquivo de negociação atrasada podem possibilitar criar custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, escritório central ou operações. Na medida em que esses clientes podem possibilitar ser identificados e os custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser incorporados às estudos de lucratividade do cliente. Muitas vezes, as vendas e este serviço trabalharão diretamente com os clientes com o objectivo de reduzir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo de lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser útil, como capturar a maioria de receitas e despesas facilmente atribuíveis pode ser bnastante com o objectivo de diferenciar multiplos níveis do clientes. e estribar os esforços do vendas e serviços apropriados.
Capturar estes dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir estes relatórios de lucratividade do cliente para as equipes por vendas, serviços e gerenciamento apropriadas geralmente requer uma combinação do tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades de cobertura do vendas têm a possibilidade de exigir de que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio do um aplicativo CRM e tocar custos por serviço ao cliente podem possibilitar exigir o rastreamento de as suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software de fluxo de manejorefregatráfego. Certos bancos por investimento designaram equipes do gerenciamento do dados do conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e regular a lucratividade do cliente e estes dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores do vendas ou divisões.
